金融工程应用金融衍生工具管理价格和数量风险的高效率、低成本的特点，使其成为当前企业风险管理的有效途径。 现在，小编就整理出金融工程及风险管理方法以及相关知识。
企业经营风险的构成及来源
(一)外部环境变化引起的风险经济风险
企业外部环境变化引起价格或销售量的变动，从而引起收入波动、导致利润不确定性的风险称为经济风险。企业经济风险往往是企业经营风险的源头，产品的价格、市场供求、市场利率、竞争状况等因素的变动都会造成经济风险。
(二)资产结构及成本构成因素引起的风险营业风险
营业风险指企业由于固定费用的存在，且该固定费用在短期内无法随着收入变化而调整所产生的风险。当产品产销量上下波动进而使销售收入上下波动时，由于固定费用存在且总额短期固定而产生的杠杆效应对利润的影响，导致企业最终净利润具有更强的不确定性，放大了企业的风险，这就形成了营业风险。
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(三)资本结构和规模变化引起的风险财务风险
从一般意义上说，财务风险是指由于企业资本来源中的负债而给企业财务成果带来的不确定性影响，具体包括两个方面的内容:一方面，企业由于举债经营，自然会存在不能到期还本付息的风险，使得企业面临资金组织和调度的财务风险;另一方面，短期内企业需要负担的利息费用相对固定，这种相对固定的利息基本属于固定费用的范畴。与上面对固定费用产生营业风险的分析一致，在销售额下降时，单位产品承担的利息费用增加，从而减少了单位产品的税前利润，并最后影响净利润。因此，利息费用同样具有杠杆作用，在销售收入变化的条件下，将利润的不确定性进一步扩大。
金融工程在金融风险控制中的作用
(一)金融工程有助于增强金融风险管理，促进金融创新
金融工程由于使用了多门学科的技术，通过运用各种先进的理论知识与技术手段，从而能够有效地对金融风险管理中所面临的利益与风险进行诊断、分析、开发、定价和定制， 创造出新的金融产品，这样不仅可以把金融风险控制在一定范围内，达到规避风险的目的，还可以促进金融创新的形成。
(二)金融工程有助于提高金融风险管理的效率
金融工程利用金融衍生工具避免风险主要依赖其衍生性，其价格受到基础工具的制约，且具有明显的规律性。一般具有较好流动性的衍生市场可以对市场价格变化做出灵活反应，随着基础交易头寸的变动及时调整，较好地解决了传统风险管理的时滞问题。金融工程以更高的准确性、时效性和灵活性，有效地提高了金融风险管理的效率。
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(三)金融工程有助于有效地回避系统性风险
所谓风险转移就是将风险转移给有能力或愿意承担风险的投资者，通过金融工程创造的结构性金融衍生工具就属于这种方式。利用风险分散、风险控制、风险转嫁，能够有效地回避系统性风险，成为现代金融市场风险管理最重要的工具。
企业风险管理措施
风险管理是在达成既定目标的前提下，最小化存在于企业财务管理环节的风险，或把风险控制在企业可以接受的范围内。
(一) 传统风险管理措施
传统风险管理经常采用三种管理手段，分别是资产负债管理、保险和证券组合投资。这三种方法都属表内控制法，即企业在资产负债表具体项目基础上，通过调整企业基础业务中的资产与负债的不同组合方式来消除市场金融风险，这三种方法都有一定的缺陷。
资产负债管理通过调整企业的资产和负债项目，从而改变原来的风险曝露，其明显的弱点就是耗用资金量大、交易成本高、调整有时滞，而且最致命的是会带来新的风险信用风险。
保险在管理因不可抗力导致的风险上，效果显著，且无可替代。但是在企业财务风险的管理上，保险的作用十分有限。首先，保险可保的只是部分有形风险 (此类风险在本质上属于非系统性风险)。多数如产品价格、证券买卖、期货交易等的无形风险属于不可保的范围。其次，保险市场有效运行中一直存在道德风险和逆向选择问题，往往使保险的费率较高。因此，有限的保险服务远远不能满足人们进行风险管理的需求。
证券组合投资是传统金融市场上有效的风险管理方式，但由于理论模型本身的缺陷以及证券组合投资本身只能有效降低非系统性风险。对于系统性风险却无能为力，这一投资理论也已经不能满足实际需要。
(二)金融工程对风险的管理
企业的风险表面上看来源有很多种，因此，风险管理就显得相当复杂。通过前面的分析我们知道，企业经营中的不确定主要是数量和价格的不确定性，了解了这一点，风险管理的操作就相对简单了，即解决数量和价格的不确定性。金融工程面对风险通常有两个选择:一是变不确定为确定,二是替换掉与己不利的风险，而保留对己有利的风险。金融工程正是抓住了风险的实质，才使其管理风险的效果明显、成本低廉。
与传统风险管理手段相比，金融工程的优势在于:(1)准确性高。金融工程风险管理主要是利用衍生金融工具，进行对冲交易，衍生交易的精确定价与匹配可以准确地抵补风险。 (2)时效性强。成熟衍生金融工具市场的流动性可以对市场价格变化做出灵活反应，并可以随基础交易头寸的变动而随时调整。(3)成本低。衍生金融工具的高杠杆性和场内交易，大大降低了管理主体的资金成本和交易成本。(4)灵活性大。场内交易的金融衍生工具可以随时根据需要抛补头寸，场外交易工具则多是为投资者“量身订造”的，因此，灵活性较强。